BNK금융지주, 기업의 미래 성장 가능성을 가늠하는 중요한 지표

BNK금융지주, 주주환원율 상향 목표로 투자 매력 ↑

BNK금융지주(138930) 주가가 최근 상승세를 보이고 있습니다. 이는 하나증권의 분석 결과, BNK금융이 예상에 부합하는 실적을 기록하며 총주주환원율을 대형금융지주사 수준으로 상향 조정할 계획을 밝혔기 때문입니다.

실적 개선과 자본비율 상승, 긍정적 신호

BNK금융은 2024년 3분기 순이익이 전년 동기 대비 4.2% 증가한 2,130억원을 기록했습니다. 양행 합산 NIM은 하락했지만 원화대출 증가와 PF 수수료 증가로 핵심 이익이 견조했습니다.

특히 CET 1 비율이 12.31%로 15bp 추가 개선되며 자본비율 상승 추세가 지속되고 있는 점은 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용하고 있습니다.

주주환원 확대, 밸류업 기대

BNK금융은 2027년까지 ROE 10% 이상 달성을 목표로, CET 1 비율을 12.0~12.5%로 유지하고 RWA 성장률을 4% 이내로 제한하는 계획을 발표했습니다. 이는 주주환원율 50% 이상 달성을 위한 핵심 전략입니다.

현재 BNK금융의 주가는 PBR 0.28배로 수익성 대비 저평가되어 있습니다. 하지만 자본비율 상승으로 건전성 우려가 완화되면서 밸류업 가능성이 높아졌습니다.

투자 전망: 매수 유지, 목표주가 상향

BNK금융지주는 실적 개선, 자본비율 상승, 주주환원 확대 계획 등으로 투자 매력이 높아졌습니다. 하나증권은 투자의견을 매수 유지하고 목표주가를 12,500원으로 상향 조정했습니다.

본 내용은 하나증권의 리포트를 참고하여 작성되었으며, 투자 결정은 투자자 본인의 판단이 중요합니다.

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