증권사 내부 정보 활용을 통한 기업 경쟁력 강화와 지속가능한 성장 전략

2025년 급변하는 금융환경 속에서 기업들은 경쟁력 확보와 지속가능한 성장을 위해 다양한 전략을 모색하고 있습니다. 특히 소속 증권사의 내부 정보를 전략적으로 활용하는 것은 기업의 의사결정과 성장에 핵심적인 요소로 부상하고 있습니다. 내부 정보의 체계적 활용은 단순한 투자 결정을 넘어 시장 동향 파악, 경쟁사 분석, 외부 경제 충격에 대한 선제적 대응, 효율적인 투자 전략 수립 등 기업 경영 전반에 걸쳐 중요한 역할을 하고 있습니다.

2025년 증권업 환경과 내부 정보의 중요성

2025년 증권업은 해외 주식투자 증가, 시장 변동성 확대, AI 도입 가속화, 상장기업의 밸류업 프로그램, 트럼프 2기 정부의 금융 및 ESG 정책 등 다양한 환경 변화에 직면하고 있습니다. 이러한 상황에서 증권사의 내부 정보는 기업이 시장 변화를 예측하고 대응하는 데 있어 필수적인 자원이 되었습니다.

특히 대외 경쟁력 측면에서 아시아 시장 M&A, 채권, 주식 주관사 순위에서 국내 증권사들이 50위권 이하에 위치하는 등 기업금융 경쟁력이 충분하지 않은 상황입니다. 이에 따라 증권업의 기업금융 경쟁력을 높일 수 있는 유인구조 강화와 안정적 성장을 뒷받침하기 위한 건전성 및 유동성 제도개선이 추진되고 있습니다.

증권사 내부 정보를 활용한 기업 경쟁력 강화 방안

글로벌 자산배분 전략 수립

소속 증권사의 내부 정보는 글로벌 자산배분 전략을 수립하는 데 중요한 역할을 합니다. 미래에셋증권의 경우 자체 AI 역량을 강화하여 글로벌 자산배분 전략과 투자콘텐츠 서비스를 적시에 제공하고, 운용 및 자산관리에서 지속적인 혁신을 추진하고 있습니다. 이러한 전략적 접근은 기업이 글로벌 시장에서 경쟁력을 확보하는 데 도움이 됩니다.

특히 고객자산의 글로벌 투자를 강화한 결과, 해외주식 평가금액이 전년 대비 16조 원 증가하고 연 수익률이 68%에 달하는 성과를 거두었습니다. 이는 증권사 내부 정보를 활용한 전략적 의사결정의 중요성을 보여주는 사례입니다.

AI 기술을 활용한 내부 정보 분석 및 활용

디지털 시대에 AI 역량은 금융회사의 미래 경쟁력을 결정짓는 핵심 요인입니다. 증권사 내부 정보의 효과적 활용을 위해 AI 기술을 접목하는 것은 필수적입니다. 국내 증권사들은 AI 기술에 대한 과감한 투자 확대를 통해 주식, ETF, 채권, 펀드 등에 대한 AI 기반의 투자관리 서비스와 자산관리 서비스의 고도화를 추진하고 있습니다.

KB증권은 '성장의 속도를 높여라'를 필두로 디지털 전환 가속화, 생성형 AI 활용, 내부통제 강화, 글로벌 확장을 신년 경영전략으로 내세웠습니다. 디지털 전환을 위해 이미 운영하고 있는 대화형 투자정보 제공 서비스 'Stock AI'를 비롯해 AI 기반 고객 맞춤형 금융서비스를 도입하겠다는 계획을 발표했습니다.

리스크 관리 강화를 통한 안정적 성장 기반 구축

증권사 내부 정보 활용의 중요한 측면 중 하나는 리스크 관리입니다. 2025년 증권업은 급변하는 시장 환경에서 정교한 위험관리의 확보와 혁신과 적응을 통한 지속 가능한 성장 전략을 추진해야 합니다.

하나증권의 강성묵 대표이사는 "내부통제 조직을 강화하고 선제적인 현장 중심의 내부통제, 리스크 관리 체계 구축에 힘쓰겠다"며 "책무구조도의 조기 안정화를 통해 책임경영을 실천하며 윤리적 가치를 최우선으로 삼고 돌발적인 시장충격에도 민첩하게 대응할 수 있도록 위험요소 실시간 모니터링과 위기상황 시나리오 확장 등 사전 대응 체계를 강화할 계획"이라고 밝혔습니다.

증권사 내부 정보를 활용한 성장 전략

핵심 비즈니스 경쟁력 강화

증권사 내부 정보를 활용한 성장 전략의 핵심은 기업의 핵심 비즈니스 경쟁력을 강화하는 것입니다. 미래에셋증권은 글로벌 WM(Wealth Management)과 연금 비즈니스를 중점적으로 추진하면서 IB, PI, Trading 수익을 강화해 회사 전반적인 수익 레벨을 끌어올리는 전략을 추진하고 있습니다.

또한 코로나19 이후 축소된 글로벌 IB를 재정비하고 투자 관점에서 미국과 인도뿐만 아니라 세계 최고 수준의 제조업 경쟁력을 갖춘 중국 기업과 시장에도 관심을 가지는 등 글로벌 시장 확대를 위한 혁신과 도전을 지속하고 있습니다.

고객 맞춤형 서비스 강화

증권사 내부 정보를 활용한 또 다른 성장 전략은 고객 맞춤형 서비스를 강화하는 것입니다. 삼성증권은 WM과 디지털 채널을 접목한 'S라운지' 서비스로 자산 1억원 이상 디지털 고객에게 자산관리 상담부터 리서치 레포트 제공, 애널리스트 톡, 웹세미나 등을 제공하고 있습니다.

또한 최근 DTS 업그레이드 오픈으로 전문화된 홈트레이딩 시스템을 제공해 국내·해외 주식투자 기능을 개선하고 다양한 지표를 통해 편의성을 높이는 등 디지털 서비스 강화에 박차를 가하고 있습니다.

신성장 동력 발굴

증권사 내부 정보를 활용한 성장 전략의 또 다른 측면은 신성장 동력을 발굴하는 것입니다. 하나증권은 WM, IB, S&T부문의 탄탄한 영업기반 구축을 통해 안정적인 성장동력을 확보하고 STO, 디지털자산 등 시장트렌드 변화에 맞는 미래 먹거리 발굴에 집중하고 있습니다.

특히 WM그룹은 해외주식 시장에서 차별화된 고객 경험을 제공하고 개개인 고객 대상 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하며, IB그룹은 은행RM을 통한 그룹 협업 활성화에 집중하고 외부 파트너와 협업을 확장하는 전략을 추진하고 있습니다.

증권사 내부 정보 활용의 미래 전망

AI와 디지털 혁신의 가속화

증권사 내부 정보 활용의 미래는 AI와 디지털 혁신의 가속화에 있습니다. AI는 방대한 글로벌 시장 데이터를 빠르게 수집 및 분석하여, 더 많은 고객에게 투자 인사이트를 제공하고, 투자 의사결정에 있어 human bias를 최소화하여 리스크를 획기적으로 줄일 수 있습니다.

미래에셋증권은 그룹의 미국 AI 법인인 웰스 스팟(Wealth Spot)과 연계하여 비용과 변동성을 크게 낮춘 다양한 AI운용상품을 고객에게 제공할 계획입니다. 모든 비즈니스와 업무에서 AI가 핵심 경쟁력이 되어 시장에서 초격차를 만들 수 있도록 노력하고 있습니다.

글로벌 시장 확대

증권사 내부 정보 활용의 또 다른 미래 전망은 글로벌 시장 확대입니다. 미래에셋증권은 핵심 성장국가인 인도의 자본을 확충하고 m.Stock 플랫폼을 활용하여 적극적으로 마케팅한 결과, 인도법인 계좌수가 2년 반 만에 210만개를 돌파하였고, 국내 증권사 최초로 인도 자본시장 진출 6년 만에 현지 10위권 증권사인 '쉐어칸(Sharekhan)' 인수를 완료하며, Global WM 확장 준비를 마쳤습니다.

윤리경영과 사회적 책임

증권사 내부 정보 활용의 미래에는 윤리경영과 사회적 책임이 더욱 중요해질 것입니다. KB증권의 김성현·이홍구 대표는 "금융에 대한 윤리의식과 사회적 책임의 요구가 높아지는 만큼 기본과 원칙에 충실하고, 금융시장의 불안요인이 상존하고 있는 만큼 더욱 면밀하게 대응하는 리스크 관리가 필요하다"고 강조했습니다.

결론: 증권사 내부 정보 활용을 통한 지속가능한 성장

소속 증권사의 내부 정보를 적극적으로 활용하는 것은 기업의 경쟁력 강화와 지속가능한 성장을 위한 핵심 요소입니다. 글로벌 자산배분 전략 수립, AI 기술을 활용한 내부 정보 분석, 리스크 관리 강화, 핵심 비즈니스 경쟁력 강화, 고객 맞춤형 서비스 강화, 신성장 동력 발굴 등 다양한 측면에서 증권사 내부 정보의 전략적 활용이 중요합니다.

2025년 급변하는 금융환경 속에서 증권사 내부 정보 활용은 AI와 디지털 혁신의 가속화, 글로벌 시장 확대, 윤리경영과 사회적 책임 강화 등의 방향으로 발전할 것으로 전망됩니다. 이러한 변화에 적극적으로 대응하고 내부 정보를 전략적으로 활용하는 기업만이 지속가능한 성장을 이룰 수 있을 것입니다.

자주 묻는 질문

Q. 2025년 증권업 환경 변화의 주요 특징은 무엇이며, 이러한 변화가 기업에 미치는 영향은 무엇인가요?
A. 2025년 증권업은 해외 주식투자 증가, 시장 변동성 확대, AI 도입 가속화, 상장기업의 밸류업 프로그램, 트럼프 2기 정부의 금융 및 ESG 정책 등의 변화에 직면합니다. 이는 기업들에게 시장 변화 예측 및 대응에 대한 어려움을 야기하며, 증권사 내부 정보의 활용이 더욱 중요해지는 결과를 초래합니다.

Q. 증권사 내부 정보를 활용하여 기업 경쟁력을 강화할 수 있는 구체적인 방법에는 무엇이 있나요?
A. 글로벌 자산배분 전략 수립, AI 기술을 활용한 내부 정보 분석, 리스크 관리 강화, 핵심 비즈니스 경쟁력 강화, 고객 맞춤형 서비스 강화, 신성장 동력 발굴 등이 있습니다. 각 증권사는 자체적인 강점을 기반으로 이러한 전략들을 다양하게 활용하고 있습니다.

Q. AI 기술은 증권사 내부 정보 활용에 어떻게 기여하며, 국내 증권사들의 AI 활용 현황은 어떠한가요?
A. AI는 방대한 데이터 분석을 통해 시장 동향 파악, 경쟁사 분석, 투자 전략 수립 등에 기여합니다. 국내 증권사들은 AI 기반 투자관리 서비스, 고객 맞춤형 금융 서비스 등을 도입하여 AI 기술을 적극 활용하고 있으며, 'Stock AI'와 같은 서비스가 대표적인 예시입니다.

Q. 증권사 내부 정보 활용 시 발생할 수 있는 리스크는 무엇이며, 이를 어떻게 관리해야 할까요?
A. 내부 정보 활용의 리스크는 시장 변동성에 따른 투자 손실, AI 분석의 오류, 정보 유출 등이 있습니다. 이를 관리하기 위해서는 정교한 위험 관리 체계 구축, 내부 통제 강화, 윤리적인 정보 활용 등이 필수적입니다. 하나증권의 내부통제 강화 사례가 좋은 예시입니다.

Q. 증권사 내부 정보 활용을 통한 지속가능한 성장 전략의 미래 전망은 어떻게 예상되나요?
A. 미래에는 AI와 디지털 혁신 가속화, 글로벌 시장 확대, 윤리경영 및 사회적 책임 강화가 중요해질 것입니다. AI 기반의 투자 상품 개발, 글로벌 시장 진출 확대, 그리고 윤리적인 정보 활용을 통해 지속가능한 성장을 추구하는 기업들이 경쟁력을 갖게 될 것입니다.